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家庭理財規(guī)劃的步驟
現(xiàn)在理財方式多種多樣，如何在這紛亂的財富斗爭中勝出，需要科學(xué)的理財方案。航宇教育會逐漸給您帶來理財知識的分享，助您在新時代的市場環(huán)境下獲得財富自由人生。家庭理財規(guī)劃是一個決策過程，依照角色理論，我們可以將家庭理財規(guī)劃分為五個步驟。下面是yjbys小編為大家?guī)淼募彝ダ碡斠?guī)劃的步驟的知識，歡迎閱讀。
一、首先要分析理財總體目前的財務(wù)狀況。
每個人的現(xiàn)狀都是制定理財計劃的起點，只有清楚現(xiàn)狀，才能對這個理財規(guī)劃有比較清醒的認(rèn)識，才能夠為理財規(guī)劃做足夠的準(zhǔn)備，因為個人和家庭的狀況，不同的年齡段，職業(yè)狀況以及婚姻狀況都與理財目標(biāo)有著重要的聯(lián)系。
二、確定財務(wù)目標(biāo)。
對于家庭理財而言是一個關(guān)鍵的問題，在人生各個不同的階段，也有著不同的理財目標(biāo)，這就決定了不同人生階段就有不同特色的理財活動，在制定財務(wù)目標(biāo)是應(yīng)該明確以下幾個要點。
1、目標(biāo)具有可行性，要立足于分析清楚理財主體現(xiàn)在的狀況，如年齡婚姻，就業(yè)，家庭收入水平以及在計劃的時段內(nèi)這些因素的可能變化。
2、理財?shù)哪繕?biāo)應(yīng)該是明確的，因為目標(biāo)越明確就越有助于理財主體總體實現(xiàn)這個目標(biāo)。
3、理財目標(biāo)應(yīng)該有具體的時間。有了具體的時間，可以幫助理財主體測量其向目標(biāo)進(jìn)發(fā)的進(jìn)程，而且根據(jù)時間的長短，可以制定短期目標(biāo)中期目標(biāo)和長期目標(biāo)。一般我們把一年以內(nèi)為短期目標(biāo)，1到5年為中期目標(biāo)，五年以上為長期目標(biāo)。
三、制定行動計劃，目標(biāo)制定以后，下一步就是制定行動方案。
這一步驟包括兩方面，首先是設(shè)想出可能的行動方案。在收集大量信息的基礎(chǔ)上，結(jié)合自己的現(xiàn)狀和計劃，尋找可能的途徑和方案，然后在這些設(shè)計好的方案中選擇比較適合自己的特點和性格的投資方案。
四、執(zhí)行計劃。
在執(zhí)行計劃的階段，特別是在金融理財活動中，往往就意味著我們要和大量的金融機(jī)構(gòu)，金融市場，金融產(chǎn)品打交道，所以我們需要通過大量的信息源來了解和熟悉他們。
五、評價和回購。
客觀的情形和理財主體狀況都在發(fā)生變化，同時執(zhí)行計劃的進(jìn)程也可能會與計劃不完全一致，更何況還會有某些不可預(yù)測的因素產(chǎn)生的突然的沖擊。因此要根據(jù)這些新的變化來對計劃進(jìn)行評價及調(diào)整，整個理財規(guī)劃過程是一個循環(huán)的，動態(tài)的過程，理財主體需要至少每年依據(jù)理財環(huán)境和需求的變化重新確定理財目標(biāo)，并對理財計劃進(jìn)行評價和修正。
做了多年的理財規(guī)劃師培訓(xùn)后，逐漸發(fā)現(xiàn)，如何最大限度地利用家庭的現(xiàn)有資產(chǎn)達(dá)到利潤回報最大化，這才是我們家庭理財生活的重點，也是我們每個人管理自己財富進(jìn)而提高財富效能的最直接的經(jīng)濟(jì)活動。
所以，在未來的航宇學(xué)堂，我們會更多地分享關(guān)于理財規(guī)劃的諸多科學(xué)的方案，希望所有熱愛理財以及希望得到財務(wù)安全和財務(wù)自由的伙伴們，要及時跟著我們走，一路幸福。
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