企業對于資金管理的方式都有哪些

時間：2024-10-06 12:55:36 綜合管理我要投稿

企業對于資金管理的方式都有哪些

　　資金是一個企業的命脈和血液，企業籌資、投資、經營都以資金為紐帶，資金貫穿企業經營活動的全過程，資金的重要性不言而喻，因此企業對于資金的管理也都格外重視。那么具體的資金日常管理方式都有哪些呢?具體管理流程又是什么呢?下面是yjbys小編為大家帶來的企業對于資金管理的方式，歡迎閱讀。

　　1、現金管理

　　收到現金需要當面點清，查驗真偽，并且在必要的業務單據上雙方簽字留底;

　　支出現金一定要有經批準的申請單據，另外領取現金人要簽字，即使是老板領取現金也需要附上申請單據和簽字;

　　及時登記日記賬，做到每日現金進出全部登記日記賬，庫存現金與實際盤點核對上。

　　2、銀行存款的管理

　　銀行收付業務大部分通過網銀進行，每一筆支出都要有經批準的申請單據，并附發票或者合同協議，如果當時沒有收到發票，需要在日記賬上做標記追蹤發票;

　　銀行網銀一般有2-3級授權，制單人的U盾和授權人的不能由同一個人保管;

　　銀行收款需要及時和業務部門核對是什么款項，根據業務類別和性質及時入賬;

　　每個月銀行記錄和日記賬以及明細賬和總賬數據必須核對，有差異做余額調節表。

　　3、承兌匯票管理

　　為了規避風險，財務只能接收銀行承兌匯票，不能收商業承兌匯票;

　　銀行承兌匯票也需要登記日記賬，記錄交票人，交票日期，出票人，出票日期，到期日，票面金額等;如果支付出去，還需要登記收票人，日期等;

　　專人負責，放入保險柜保管，按月盤點，所有承兌匯票的交接均應有完整的簽收與交接記錄;

　　快到期的及時承兌，能用承兌匯票盡量用匯票支付。

　　4、銀行信用額度的申請

　　公司成立之初就要和銀行建立良好的合作關系，財務人員多與客戶經理溝通;

　　小公司也有必要每年結束后進行年審，留存審計報告，以滿足公司發展壯大后的融資需求;

　　如有資金需求，與不同的銀行溝通貸款的種類，方式，尋找最適合企業的信用額度。

　　5、保函的申請和開具

　　作為業務部門和銀行之間溝通的橋梁，保證及時開出公司和客戶需要的保函。

　　資金的管理屬于企業的資本運作，想要學習更多關于資本運作的財務知識，趕快加入會計新銳訓練營!在這里不僅能學習財務知識與實操，更能快速提升能力、獲得老板另眼相看、成為財務界精英人士!

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